バンキングアプリにゴールベースシミュレーション導入で若年層との接点創出と顧客プロファイル精緻化を実現

新NISAなどに伴い若年層の資産形成への関心が高まっているが、金融リテラシーのギャップがあり「何から始めればよいかわからない」という声が多い。少子高齢化と非対面チャネル拡充による来店客数減少の中で、将来の顧客基盤となる若年層へのデジタル起点のアプローチが急務だった。

MILIZEが開発した「ゴールベースシミュレーション」をバンキングアプリ「ごうぎんアプリ」上に導入した。年齢・年収・生活設計をもとに目標ごとの必要資金や運用方針を簡単に可視化でき、最短2分で完了する手軽さが特徴である。

若年層との接点が増加し、顧客のニーズに基づいて若年層の顧客プロファイルを精緻化することができた。従来の対面チャネルではアプローチが難しかった若年層からのアクション喚起につながり、今後の資産運用提案への布石となった。